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Wertpapierverwaltung bei der Bürgschaftsbank Hamburg
Banken benötigen grundsätzlich ein professionelles Wertpapiermanagement, um ihre Bestände zu verwalten und die gesetzlichen Berichts- und Transparenzanforderungen zu erfüllen. Diese Anforderungen bestehen unabhängig davon, wie umfangreich das Wertpapiergeschäft eines Kreditinstituts ist.
Für Bürgschaftsbanken beispielsweise ist die Kapitalanlage in Wertpapieren eher ein Nebengeschäft. Sie brauchen dafür eine Lösung, die problemlos in die System- und Buchhaltungsstruktur ihres Kerngeschäftes mit Bürgschaften integrierbar ist. Zugleich sollte das Wertpapiermanagement mit geringem Aufwand und weitgehend automatisiert abgewickelt werden. Aus diesen Gründen haben sich bereits mehrere Bürgschaftsbanken für unsere Lösung zur Wertpapier- und Vermögensverwaltung ISW entschieden. Seit 2021 ist die Software auch bei der Bürgschaftsbank Hamburg im Einsatz.
Die Bürgschaftsbank Hamburg – ein wesentlicher Akteur in der Wirtschaftsförderung
Die Bürgschaftsbank Hamburg nimmt eine entscheidende Rolle in der Förderung der regionalen Wirtschaft ein, indem sie kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) den Zugang zu wichtigen Krediten erleichtert. Als Selbsthilfeeinrichtung der Hamburger Wirtschaft konzentriert sie sich darauf, Bürgschaften und Garantien für die KMU zu übernehmen, die ansonsten aufgrund fehlender Sicherheiten keinen Kredit erhalten würden.
Grundlagen und Funktion
Zentral für das Verständnis der Bürgschaftsbank Hamburg ist ihre Funktion als Risikoträger. Sie übernimmt Ausfallbürgschaften für Bankkredite an Unternehmen, die diese zur Finanzierung ihrer Investitionen oder Betriebsmittel benötigen. Damit trägt sie maßgeblich dazu bei, dass innovative Geschäftsideen und notwendige Unternehmensexpansionen trotz fehlender Sicherheiten realisiert werden können.
Zielgruppe und Unterstützung
Die Zielgruppe der Bürgschaftsbank sind kleine und mittelständische Unternehmen aller Branchen sowie Freiberufler in Hamburg. Die Unterstützung betrifft unterschiedliche Phasen eines Unternehmens – von der Gründung über die Festigung bis hin zur Expansion.
Die gewährte Risikoübernahme durch Bürgschaften ermöglicht es den begünstigten Unternehmen, erforderliche Investitionen vorzunehmen, ohne ausreichende Kreditsicherheiten vorweisen zu müssen. Dadurch können Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit gestärkt und Arbeitsplätze in der Region gesichert werden.
Das Wertpapiergeschäft der Bürgschaftsbank
Neben ihrer Kerntätigkeit im Bereich der Risikofinanzierung ist die Bürgschaftsbank auch im Wertpapiergeschäft aktiv.
Die Herausforderungen im Wertpapiermanagement
Durchschnittlich bis zu 100 unterschiedliche Papiere hat die Bank in ihrem Bestand. Obwohl diese überwiegend nicht gehandelt, sondern bis zur Endfälligkeit gehalten werden, fällt dafür ein nicht unerheblicher Aufwand an. Denn das Bestandsvolumen muss laufend bewertet und dargestellt werden, beispielsweise im Rahmen der quartalsweisen Berichterstattung oder des Risikomanagements. Dafür sind regelmäßig Rechenoperationen wie etwa Zinsabgrenzungen und Wertberichtigungen sowie Abschätzungen von Marktpreis- oder Zinsänderungsrisiken notwendig. Eine manuelle Abwicklung - zum Beispiel als Excel-Lösung - wäre hierfür auf Dauer zu arbeitsintensiv und vor allem zu fehleranfällig.
Entscheidung für die Wertpapierverwaltung ISW
Dass die Bank unsere Wertpapier- und Vermögensverwaltung gewählt hat, geht vor allem auf langjährige positive Erfahrungen zurück. Denn vor zehn Jahren wurde die Software bereits bei der Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein in Kiel erfolgreich eingeführt. Dort war seinerzeit Christian Delfs der für Controlling und Rechnungswesen zuständige Bereichsleiter. Delfs wechselte 2021 als Geschäftsführer zur Bürgschaftsbank Hamburg und trieb hier ebenfalls die Implementierung von ISW voran.
Die Vorteile von ISW für die Bürgschaftsbank Hamburg
Aus Sicht von Christian Delfs ist ISW für die Bürgschaftsbank aus vielen Gründen das ideale Produkt für ein professionelles Wertpapiermanagement. Zunächst einmal laufen dort tatsächlich alle Operationen stabil und zuverlässig im Hintergrund. Der manuelle Aufwand ist minimal und beschränkt sich weitgehend auf das Ein- und Ausbuchen der jeweiligen Papiere.
Des Weiteren ist die Integrationsfähigkeit in die bestehende Buchhaltungs- und Systemlandschaft umfänglich gegeben. Die ist – wie eingangs bereits erwähnt - in erster Linie auf das Kerngeschäft mit Bürgschaften und Risikofinanzierung ausgerichtet. Die Wertpapierbuchhaltung in ISW wird jedoch als separates Nebenbuch geführt und einfach an die Hauptbuchhaltung angebunden.
Das Preis-/Leistungsverhältnis hebt Christian Delfs ebenfalls hervor. „Mag sein, dass teurere Alternativen auch mehr können, was wir aber einfach nicht brauchen. Für uns ist ISW eine Lösung, die genau auf das Geschäft passt, was wir mit Wertpapieren betreiben.“ Deswegen empfehle er auch den Geschäftsführern der anderen Bürgschaftsbanken (es gibt in jedem Bundesland eine), die Software bei sich einzuführen. Denn die Geschäftsmodelle, Prozesse und Anforderungen seien alle sehr ähnlich.
Und abschließend ist der geringe Implementierungsaufwand nicht zu vernachlässigen. Sowohl in Kiel als auch in Hamburg war die Software innerhalb weniger Tage einsatzbereit. Die Bestandsdaten des Altsystems wurden beispielsweise mit csv-Dateien einfach und zuverlässig transferiert.
Die Erfahrungen der Bürgschaftsbank mit ISW im Video
Mehr zur Bürgschaftsbank Hamburg und deren Erfahrungen mit der Wertpapierverwaltung erfährst du in unserem Video. Dort spricht Dirk mit Christian Delfs und unserem Finanzexperten Tom, der die ISW-Einführungen in Kiel und Hamburg begleitet hat.
An dieser Stelle würden wir dir gerne ein Video unseres YouTube-Kanals zeigen.
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Wie geht es mit dem Wertpapiermanagement bei der Bürgschaftsbank Hamburg weiter?
So sehr Christian Delfs die geräuschlose Wertpapierabwicklung im Hintergrund schätzt, so gern nutzt er auch die aktiven Gestaltungsmöglichkeiten der Software. Dazu gehört die Anbindung der Wertpapierverwaltung an das Data Warehouse der Bank, die vor einigen Monaten geschaffen wurde. Über diese neue Schnittstelle sind nun tagesaktuelle Daten für ihn und das Controlling verfügbar, die mit Power-BI ausgewertet und analysiert werden. Weitere individuelle Funktionalitäten und Auswertungen dürften zukünftig hinzukommen, denn flexible Anpassungen sind mit ISW rasch und ohne größeren Aufwand realisierbar.
Ich berate dich gerne rund um Software zum Wertpapiermanagement
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